Banka uygulamaları üzerinden saniyeler içinde gerçekleştirilen para transferleri, ticari hayatın vazgeçilmez bir parçası haline geldi. Ancak mal veya hizmet karşılığında şahsi hesaplara gönderilen kayıt dışı ödemeler, hem vergi dairesinin hem de adli makamların merceği altına giriyor. Hukukçular, bu pratik yöntemin bilinçsiz kullanımında telafisi zor mağduriyetler yaşanabileceğini belirtiyor.
AÇIKLAMA KISMINI BOŞ BIRKMAK HANGİ SIKINTILARA YOL AÇIYOR?
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, yapılan her para gönderiminin hukuki bir dayanağı olması gerektiğinin altını çiziyor. İşlem sırasında 'açıklama' bölümünün doldurulması, ileride yaşanabilecek ticari veya şahsi uyuşmazlıklarda kalkan görevi görüyor.
Sadece isim yazılarak ya da açıklama kısmı boş bırakılarak yapılan para transferleri bankacılık sisteminde şüpheli işlem kategorisinde değerlendiriliyor. Bu durum ise Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından derinlemesine bir inceleme başlatılmasına neden olabiliyor.
BİLİNMEYEN IBAN NUMARASINA PARA GÖNDERMEK SUÇ MU?
Yasalara göre para transferi yapılan IBAN numarasının suç örgütleriyle, terör finansmanıyla veya yasa dışı bahis gibi faaliyetlerle bağlantılı çıkması durumunda gönderici kişi de soruşturma sürecine dahil edilebiliyor.
Uzmanlar, kaynağı belirsiz hesaplara ve ticari faaliyeti doğrulanmamış kişilere ödeme yapılmasının telafisi zor sonuçlar doğurabileceğini hatırlatıyor. Düzenli ve sözleşmeye dayalı ödemelerde işlemin mahiyetinin net bir şekilde yazılması, olası suçlamalara karşı mahkemelerde en güçlü hukuki delili oluşturuyor.
IBAN KULLANMAK VERGİ CEZASINA YOL AÇAR MI?
İşletmelerden alınan mal ve hizmetlerin karşılığında patronun veya çalışanın şahsi hesabına para göndermek, doğrudan kayıt dışı ekonomi yaratıyor. Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, alışverişlerde mutlaka işletmenin resmi banka hesabının tercih edilmesi gerektiğini vurguluyor. Uzmanlar para transferi yaparken mutlaka açıklama kısmının net ifadelerle doldurulması gerektiğini ifade ediyor.
